Урок 2. Побудувати прогноз грошового потоку на 12 тижнів

Курс ШІ для фінансиста · 45 хв

Мета уроку

Виконати задачу «побудувати прогноз грошового потоку на 12 тижнів» з ШІ-помічником приблизно за 45 хв і отримати результат, який проходить перевірку.

Результат зараховано, коли: Прогноз перераховується формулами при зміні одного припущення, стресовий сценарій показує конкретний тиждень касового розриву, є перелік дій із строками

Кроки

1. Зберіть вхідні: залишок на рахунках, дебіторку зі строками оплати, кредиторку зі строками, регулярні платежі (оренда, зарплата, податки) з датами
2. Запишіть припущення словами: середня затримка оплат клієнтів, частка безнадійної дебіторки, план продажів по тижнях
3. Дайте помічнику вхідні і припущення з промптом на каркас прогнозу по тижнях і три сценарії
4. Отримайте таблицю по тижнях з надходженнями, виплатами, залишком на кінець тижня і перелік використаних припущень
5. Перенесіть каркас у свою таблицю з формулами, щоб числа перераховувались при зміні припущень
6. Попросіть знайти тиждень, коли залишок стає відʼємним у стресовому сценарії, і що на це впливає найбільше
7. Зафіксуйте рішення: які платежі можна зсунути, кому нагадати про оплату, чи потрібна кредитна лінія

Готовий промпт

Підставте свої значення замість полів: «сума», «дата», «перелік з кодами клієнтів, сумами і очікуваними датами», «перелік з датами», «оренда, зарплата, податки з датами і сумами», «суми», «днів», «відсоток» і «валюта».

Роль: ти фінансовий аналітик, який будує прогноз руху коштів для малого бізнесу.
Контекст: залишок на рахунках {{сума}} на {{дата}}. Дебіторка: {{перелік з кодами клієнтів, сумами і очікуваними датами}}. Кредиторка: {{перелік з датами}}. Регулярні платежі: {{оренда, зарплата, податки з датами і сумами}}. План продажів по тижнях: {{суми}}. Припущення: середня затримка оплат {{днів}}, безнадійна дебіторка {{відсоток}}%.
Задача: побудуй прогноз грошового потоку на 12 тижнів у трьох сценаріях: базовий, оптимістичний (надходження +15%), стресовий (надходження мінус 15% і затримка оплат ще на 14 днів). Знайди перший тиждень з відʼємним залишком у кожному сценарії і три драйвери, які найбільше впливають на результат.
Формат: три таблиці тиждень | надходження | виплати | чистий потік | залишок на кінець. Після них перелік усіх припущень, які ти використав, і пʼять висновків з конкретними діями. Усі суми у {{валюта}}, без округлення до тисяч.

Скопіювати промпт

Розбір уроку

Фінансист стикається з цією задачею регулярно: аналізує план і факт, будує прогнози грошового потоку, готує панелі показників і пояснення для власника. Нижче розібрано, як працює промпт уроку і на чому зосередитись, щоб результат пройшов перевірку.

Навіщо ця задача

Задача «побудувати прогноз грошового потоку на 12 тижнів» займає з ШІ-помічником близько 45 хв. Результат зараховано, коли прогноз перераховується формулами при зміні одного припущення, стресовий сценарій показує конкретний тиждень касового розриву, є перелік дій із строками.

Як читати промпт

• Роль: з якої позиції і з яким досвідом модель відповідає, від цього залежать термінологія і глибина.
• Контекст: які дані модель отримує і в якому вигляді, без цього вона домислює. Поля тут: «сума», «дата», «перелік з кодами клієнтів, сумами і очікуваними датами», «перелік з датами», «оренда, зарплата, податки з датами і сумами», «суми», «днів» і «відсоток».
• Задача: що саме зробити, одним реченням з дієсловом.
• Формат: у якому вигляді віддати результат, щоб його можна було одразу вставити у робочий файл. Поля тут: «валюта».

Що робити

1. Підготуйте вхідні дані так, як сказано у першому кроці: зберіть вхідні: залишок на рахунках, дебіторку зі строками оплати, кредиторку зі строками, регулярні платежі (оренда, зарплата, податки) з датами.
2. Скопіюйте промпт і замініть поля «сума», «дата», «перелік з кодами клієнтів, сумами і очікуваними датами», «перелік з датами», «оренда, зарплата, податки з датами і сумами», «суми», «днів», «відсоток» і «валюта» своїми значеннями.
3. Запустіть промпт у ChatGPT і пройдіть решту кроків уроку по черзі.
4. Звірте результат з критерієм уроку: прогноз перераховується формулами при зміні одного припущення, стресовий сценарій показує конкретний тиждень касового розриву, є перелік дій із строками.
5. Надішліть промпт і результат на перевірку внизу сторінки і доробіть те, що модель позначить.

Інструменти для задачі

ChatGPT не працює в Україні: сім причин і що робити · Claude не працює в Україні: шість причин і що робити

Практичне завдання

Візьміть справжній робочий випадок і виконайте задачу «побудувати прогноз грошового потоку на 12 тижнів»: підставте у промпт свої значення полів «сума», «дата», «перелік з кодами клієнтів, сумами і очікуваними датами», «перелік з датами», «оренда, зарплата, податки з датами і сумами», «суми», «днів», «відсоток» і «валюта», пройдіть кроки від першого до 7-го і збережіть результат. На перевірку надішліть використаний промпт і отриманий результат, знеособлений так само, як у кроках уроку.

Прогрес

Щоб зберігати прогрес і отримати сертифікат, увійдіть у кабінет ключем каси.

Промпт цієї задачі окремою сторінкою